Kontoeröffnung

In Bulgarien werden die BKB (Bulgarisch-Amerikanische Kreditbank) und die DSK Bank als Optionen für russische Staatsbürger zur Eröffnung von Bankkonten genannt. Die BKB berechnet Berichten zufolge etwa 500 EUR für die Kontoeröffnung. Eine Emirates ID und eine arabische Arbeitserlaubnis sind möglicherweise nicht für alle Banken ausreichend. Nicht-Rentner ohne bulgarische Aufenthaltserlaubnis (VNZh) könnten einer strengeren Prüfung unterzogen werden. Bulgarische Karten werden für langfristige Lösungen in Bulgarien empfohlen.

Russische Staatsbürger mit Aufenthaltsstatus (VNZ/DVZH) in Bulgarien können Konten bei der BACB, Tokuda und Investbank eröffnen. Überprüfungs- und Genehmigungsverfahren für neue Konten dauern Berichten zufolge derzeit etwa 2–5 Werktage.

Um im Jahr 2024 ein Bankkonto in Bulgarien zu eröffnen, mussten Einzelpersonen Folgendes vorlegen: Original und Kopie der russischen Steueridentifikationsnummer (INN), Auszug aus dem Pensionsfonds, Auszug aus dem Immobilienregister in Russland, beide russischen Pässe und Kopien, eine notariell beglaubigte Urkunde für bulgarische Immobilien, eine bulgarische Telefonnummer und eine Gebühr von 100 BGN für den Antrag. Der Prüfprozess des Antrags dauerte 10 Tage, gefolgt von 7 Tagen für die Kartenausstellung.

Eröffnung eines Bankkontos bei der Tokuda Bank (Bulgarien) für das Visum D: Erforderliche Unterlagen sind ein Reisepass und die INN (Steuer-ID). Die geschätzte Eröffnungsgebühr beträgt etwa 200 EUR. Die Bank stellt Kontoinhabern Zahlungskarten aus.

Die Eröffnung eines Bankkontos in Bulgarien zu Aufenthaltszwecken erfordert Aufmerksamkeit für spezifische Bankrichtlinien und die Akzeptanz durch die Migrationsbehörden. Während einige Banken Konten für Nichtansässige anbieten, werden 5 BGN oft als mögliche Eröffnungsgebühr genannt. Entscheidend ist, dass Kontoauszüge der gewählten Bank von den bulgarischen Migrationsbehörden akzeptiert werden müssen. In Warna werden Berichten zufolge nur Kontoauszüge bulgarischer Banken akzeptiert. Es ist wichtig, Banken zu recherchieren, die sowohl Transaktionsanforderungen (Einzahlungen, Abhebungen, Überweisungen) als auch Migrationsanforderungen erfüllen.

Russische Staatsbürger könnten Schwierigkeiten haben, Bankkonten in Bulgarien zu eröffnen, aber es wurde berichtet, dass einige Banken, wie die BACB, weiterhin Konten eröffnen. Für Immobilienverkäufe durch russische Staatsbürger in Bulgarien gibt es mehrere Methoden für den Geldtransfer: 1. Überweisung über Anwaltskonto: Gelder können vom bulgarischen Konto des Käufers auf ein Anwaltskonto und von dort auf das russische Bankkonto des Verkäufers (z. B. Raiffeisen Bank in Russland) überwiesen werden. Dieser Service wird oft von Immobilienmaklern unterstützt. 2. Rubel in Russland, Lewa/Euro in Bulgarien: Ein „Gegenstrom“-Modell, bei dem ein russischer Käufer Rubel an den russischen Verkäufer in Russland zahlt, während ein bulgarischer Käufer Lewa/Euro an den bulgarischen Verkäufer in Bulgarien zahlt, wodurch die Transaktion effektiv verrechnet wird. 3. SWIFT-Überweisungen: SWIFT bleibt eine Option, kann aber mit erheblichen Wechselkursverlusten und potenziellen Compliance-Hürden verbunden sein. 4. Bargeldexport: Eine weitere Methode, die jedoch den Devisenausfuhrbestimmungen und Risiken unterliegt.

Die Eröffnung von Bankkonten und der Erhalt von Karten für russische Staatsbürger in Bulgarien ist mit unterschiedlichen Erfahrungen verbunden. Einige Berichte deuten auf Beschränkungen für alle Russen hin, einschließlich derjenigen mit dauerhaftem Aufenthaltsstatus. Andere Nutzer haben jedoch erfolgreich Konten eröffnet und Karten bei Banken wie der Tokuda Bank und der Bulgarisch-Amerikanischen Bank (in Warna) mit einem russischen Reisepass erhalten, selbst mit einem „C“-Visum. Die DSK Bank wurde ebenfalls als Bank genannt, bei der Konten ohne Probleme eröffnet wurden. Für Personen mit bulgarischem Wohnsitz (z. B. „PMZh“) scheint es weniger Beschränkungen bezüglich der Konto- und Kartenerneuerung zu geben.

Für die BACB (Bulgarisch-Amerikanische Kreditbank): Die Eröffnung eines Kontos kann innerhalb eines Tages erfolgen. Der Erhalt einer Karte kostet extra und dauert 3 Tage, während eine kostenlose Karte eine Woche in Anspruch nimmt. Die Gebühr für die Kontoprüfung betrug zuvor 100 BGN.

In Bulgarien müssen alle Immobilientransaktionen, die 10.000 BGN (ca. 5.000 EUR) übersteigen, seit 2015 rechtlich per Banküberweisung durchgeführt werden. Barzahlungen für solche Beträge sind illegal. Die Beteiligung an Schemata wie der Unterbewertung des Immobilienpreises im Vertrag und der Barzahlung der Differenz ist rechtswidrig und kann dazu führen, dass die Transaktion für nichtig erklärt wird. Russische Steuerbehörden (FNS) können Strafen von bis zu 40 % für nicht angemeldete ausländische Bargeldtransaktionen im Zusammenhang mit Immobilienverkäufen verhängen.

Die Eröffnung eines Bankkontos in Bulgarien (z. B. BACB in Burgas) kann einen Reisepass (fremd und inländisch), eine Steueridentifikationsnummer (INN) auf einem Formular und einen Arbeitsvertrag erfordern. Erwarten Sie eine Gebühr von etwa 100 EUR für die Kontoeröffnung, wobei Karten in etwa einer Woche fertig sind. Eine bulgarische Telefonnummer wird für SMS-Benachrichtigungen empfohlen. Immobilieneigentum ist im Allgemeinen keine Voraussetzung.

In Bulgarien ist es für Nicht-Immobilieneigentümer möglich, Bankkonten zu eröffnen. Zum Beispiel ist die Bulgarian American Credit Bank (BACB) dafür bekannt, Konten für Einzelpersonen zu eröffnen, die keine Immobilien im Land besitzen. Dies erleichtert finanzielle Operationen für Expats und Bewohner, die keine Immobilieneigentümer sind.

Einzelpersonen, die am bulgarischen Programm für „vermögende Rentner“ teilnehmen, können ein Bankkonto in Bulgarien eröffnen, selbst wenn sie einen russischen Pass besitzen und ein Touristenvisum haben. Die Bulgarian-American Credit Bank (BACB) wird ausdrücklich als Institut genannt, bei dem dieser Prozess machbar ist.

Um einen bulgarischen Kontoauszug für einen Visum-D-Antrag aus dem Ausland zu erhalten, können Antragsteller eine Vollmacht an einen vertrauenswürdigen Vertreter in Bulgarien ausstellen. Der Vertreter kann ein Konto (z. B. bei der Bulgarian-American Credit Bank - BACB) eröffnen und den physischen Kontoauszug abholen, um ihn per Post oder Kurier zurückzuschicken.

Bei Bareinzahlungen auf bulgarische Bankkonten können Beträge über 5.000 EUR eine Aufforderung zur Herkunftserklärung auslösen. Einzahlungen über Geldautomaten können anderen Regeln unterliegen als an Schaltern. Wenn große Summen benötigt werden, kann die Einzahlung über das Konto eines Familienmitglieds manchmal individuelle Limitprobleme vermeiden. Provisionen für Bareinzahlungen (vnoska) variieren je nach Bank (z. B. DSK, BACB, Tokuda).

Russische Staatsbürger könnten Kontosperrungen in bulgarischen Banken nach dem Erhalt von Geldern aus Immobilienverkäufen erleben. Dies ist ein bekanntes Problem und ein potenzieller Präzedenzfall, dessen sich Nutzer bewusst sein sollten.