การเงินและการป้องกันการฉ้อโกง ในอินโดนีเซีย: สิ่งที่ควรรู้จริง ๆ

จากประสบการณ์จริง

ความเสี่ยงหากคำสั่งซื้อ Tokopedia รวมถึงการจัดส่งถึงบ้านในพื้นที่มาตรฐานอย่าง Jimbaran ในบาหลี และผู้ใช้ได้รับข้อความ WhatsApp จากบริการจัดส่งขอให้ไปรับสินค้าจากสำนักงานเนื่องจากเป็น 'no delivery zone' นี่ไม่น่าจะเป็นเรื่องจริง การปฏิบัติมาตรฐานของ Tokopedia คือการจัดส่งถึงหน้าบ้านหากมีการเลือกไว้ ผู้ใช้ควรเพิกเฉยต่อคำขอดังกล่าวและรอรับการจัดส่งตามการยืนยันคำสั่งซื้อ นี่อาจเป็นปัญหาเฉพาะกรณีกับพนักงานจัดส่งรายใดรายหนึ่งหรือเป็นการหลอกลวง

✓ 1 รายงาน จากแชท

ความเสี่ยงธนาคาร Maybank และธนาคารอื่นๆ ในอินโดนีเซียมีการตรวจสอบบัญชีอย่างเข้มงวดสำหรับการทำธุรกรรมคริปโตแบบ P2P (เช่น การแปลง USDT เป็น IDR บนแพลตฟอร์มอย่าง Bybit) การรับโอนเงินจากบุคคลที่สามหลายรายมักจะกระตุ้นโปรโตคอลป้องกันการฟอกเงิน (AML) และอาจนำไปสู่การระงับบัญชี ธนาคารจะขอหลักฐานความสัมพันธ์กับผู้ส่งเงิน แนะนำให้ผู้ใช้ใช้บริการร้านแลกเปลี่ยนเงินที่ได้รับอนุญาตแบบออฟไลน์หรือใช้ความระมัดระวังอย่างสูงสุดเมื่อทำธุรกรรม P2P

✓ 1 รายงาน จากแชท

ความเสี่ยงการโอนเงินโดยตรงจากบัตรธนาคารรัสเซียไปยังบัญชีอินโดนีเซียขึ้นอยู่กับแต่ละธนาคารในท้องถิ่น มีรายงานว่า PermataBank ยอมรับการโอนเงินระหว่างบัตรระหว่างประเทศบางประเภท ขณะที่ BCA และ BNI มักปฏิเสธเนื่องจากข้อจำกัดของเกตเวย์ ควรใช้ความระมัดระวังเนื่องจากการทำธุรกรรมแบบ P2P มีความเสี่ยงสูงที่จะทำให้บัญชีธนาคารท้องถิ่นถูกระงับ

✓ 1 รายงาน จากแชท

เคล็ดลับผู้ขายในตลาดในบาหลีอาจมีคนกลางท้องถิ่น ('ผู้ช่วย') มาเพื่อเพิ่มราคาสินค้าสำหรับนักท่องเที่ยว หากบุคคลที่สามเข้ามาแทรกแซงในการทำธุรกรรม ราคามักจะเพิ่มขึ้น 200-300% ความพยายามและการยืนกรานในราคาเริ่มต้นที่สังเกตเห็นมักจะทำให้คนกลางถอยออกไปเอง

✓ 1 รายงาน จากแชท

ความเสี่ยงเตือนผู้ใช้ให้ระวังการแลกเปลี่ยนเงินผ่านข้อความส่วนตัว (DM) ในกลุ่ม Telegram ท้องถิ่น ข้อเสนอแลกเปลี่ยนเงินแบบบุคคลต่อบุคคล (P2P) ส่วนใหญ่เป็นมิจฉาชีพ แนะนำให้ใช้บริการแลกเปลี่ยนเงินที่ได้รับอนุญาตตามร้านค้าจริงหรือใช้บริการออนไลน์/คริปโตที่น่าเชื่อถือเท่านั้น

✓ 1 รายงาน จากแชท

หัวข้อที่เกี่ยวข้อง

• กิจกรรมกลางแจ้งและธรรมชาติ • บริการทางการแพทย์และสุขภาพ • กฎหมายและเอกสารสำคัญ

เบื่อกับการค้นเรื่องเดิมซ้ำ ๆ ไหม?

ถาม Luky — ไม่ใช่บทความกว้าง ๆ แต่เป็นเรื่องเฉพาะสำหรับสถานการณ์ของคุณ.

และ Luky เป็นล่ามเสียงสด ๆ สำหรับบทสนทนาจริง: และไกด์จะพูดภาษาของคุณ.

PS: คุยกับใครในเฟสติวัลต่างประเทศ — ง่ายมาก

เปิด Luky