वित्त और धोखाधड़ी से बचाव: इंडोनेशिया में यह असल में कैसे चलता है — पहले हाथ से
असली अनुभव से
जोखिमयदि किसी टोकोपिडिया (Tokopedia) ऑर्डर में बाली में जिमबरन (Jimbaran) जैसे मानक क्षेत्र में होम डिलीवरी शामिल है, और उपयोगकर्ता को डिलीवरी सेवा से व्हाट्सएप संदेश मिलता है जो उनसे 'नो डिलीवरी ज़ोन' के कारण कार्यालय से आइटम लेने के लिए कहता है, तो यह संभवतः गलत है। टोकोपिडिया की मानक प्रथा डोर-टू-डोर डिलीवरी है यदि चुनी गई हो। उपयोगकर्ताओं को ऐसे अनुरोधों को अनदेखा करना चाहिए और ऑर्डर पुष्टिकरण के अनुसार अपनी डिलीवरी की अपेक्षा करनी चाहिए। यह किसी विशिष्ट डिलीवरी व्यक्ति के साथ एक अलग समस्या या घोटाला हो सकता है।
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जोखिममेबैंक और अन्य इंडोनेशियाई बैंक पी2पी क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन (जैसे बायबिट जैसे प्लेटफॉर्म पर यूएसडीटी को आईडीआर में बदलना) के लिए खातों की सख्ती से निगरानी करते हैं। कई तृतीय पक्षों से ट्रांसफर प्राप्त करने से अक्सर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) प्रोटोकॉल और खाता निलंबन शुरू हो जाता है। बैंक प्रेषकों के साथ संबंध का प्रमाण मांगेगा। उपयोगकर्ताओं को लाइसेंस प्राप्त ऑफलाइन मनी चेंजर्स का उपयोग करने या पी2पी ट्रांसफर निष्पादित करते समय अत्यधिक सावधानी बरतने की सलाह दें।
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जोखिमरूसी बैंकों से इंडोनेशियाई खातों में सीधे कार्ड-टू-कार्ड ट्रांसफर स्थानीय बैंक के अनुसार भिन्न होते हैं। पर्माटाबैंक के बारे में बताया गया है कि वह कुछ अंतरराष्ट्रीय कार्ड-टू-कार्ड ट्रांसफर स्वीकार करता है, जबकि बीसीए और बीएनआई अक्सर गेटवे प्रतिबंधों के कारण उन्हें अस्वीकार कर देते हैं। सावधानी बरतें, क्योंकि पी2पी लेनदेन में स्थानीय बैंक खाता ब्लॉक होने का उच्च जोखिम होता है।
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तरीकाबाली में बाजार के विक्रेता पर्यटकों के लिए कीमतों को कृत्रिम रूप से बढ़ाने के लिए स्थानीय मध्यस्थों ('हेल्पर') को शामिल कर सकते हैं। यदि कोई तीसरा पक्ष लेनदेन में हस्तक्षेप करता है, तो कीमत आमतौर पर 200-300% बढ़ जाती है। देखे गए प्रारंभिक मूल्य को बताने में निरंतरता और दृढ़ता अक्सर मध्यस्थ के पीछे हटने का कारण बनती है।
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जोखिमउपयोगकर्ताओं को स्थानीय टेलीग्राम समूहों में निजी संदेशों के माध्यम से पैसे बदलने के प्रति सचेत करें। चैट डीएम (DMs) में अधिकांश पीयर-टू-पीयर विनिमय प्रस्ताव घोटाले होते हैं। लाइसेंस प्राप्त भौतिक विनिमय केंद्रों या स्थापित ऑनलाइन/क्रिप्टो सेवाओं का उपयोग करने की सलाह दें।