Selbst kleine Beträge können Compliance-Prüfungen auslösen. P2P-Krypto-Operationen ohne lizenzierte russische Plattformen gelten als risikoreich. Nutzer berichten von Erfolg, indem sie den Kauf entweder als Kauf für einen Bekannten erklären (falls glaubwürdig) oder direkt angeben, dass sie Krypto kaufen, wobei sie demonstrieren, dass es sich um eine freiwillige Aktion handelt und nicht um Betrug. Einige Ratschläge legen nahe, zuzugeben, Krypto an einer regulierten Börse gekauft zu haben, da dies für die Bank logischer erscheinen könnte als erfundene Geschichten über Überweisungen an Freunde mit ungewöhnlichen Namen.
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