المتطلبات المصرفية والرقم الضريبي

تواجه تحويلات SWIFT في (كازاخستان) Freedom Finance عمليات تحقق صارمة. قد يُطلب من المستخدمين تقديم وثائق شاملة لمصدر الأموال (كشوف الرواتب، عقود بيع العقارات، إثباتات المعاملات بين الحسابات) والعلاقات الأسرية (شهادات الزواج) لكل من المرسل والزوج. هناك مشاكل مُبلغ عنها تتعلق بحقول الإدخال اليدوي لأرقام المستندات. تنص السياسة الرسمية لـ Freedom Finance على أن تحويلات SWIFT إلى TRY متاحة (باستثناء روسيا وبيلاروسيا والكيانات الخاضعة للعقوبات)، بعمولات تتراوح من 50,000 إلى 450,000 تينغي كازاخستاني. المدفوعات إلى روسيا/بيلاروسيا محظورة. تخضع جميع التحويلات للتحقق الفردي، وقد يتم طلب مستندات إضافية. بالنسبة للمقيمين في الاتحاد الروسي، يُوصى بتحويلات اليوان الصيني.

عند فتح حساب مصرفي في كازاخستان كمواطن روسي، كن مستعداً لاحتمالية زيادة متطلبات التوثيق. قد تطلب بعض البنوك، مثل بنك "فريدوم" (Freedom Bank)، مستندات إضافية تتجاوز جواز السفر الأجنبي مع أختام الدخول ورقم التعريف الفردي (IIN). يمكن أن تشمل هذه المستندات نسخة من سجل العمل الخاص بك ("trudovaya knizhka") ورقم تعريف دافع الضرائب الفردي الروسي (INN). يُنصح بالتحقق من المتطلبات الدقيقة مع البنك المحدد مسبقاً.

عندما يبيع مواطن روسي عقاراً موروثاً (مثل مركبة مسجلة في كازاخستان) داخل جمهورية كازاخستان، فقد يخضع للضرائب في كازاخستان. يعتمد الالتزام بدفع الضرائب وتقديم إقرار ضريبي على قوانين الضرائب المحلية وما إذا كان البائع يعتبر مقيماً ضريبياً. يوجد تبادل للمعلومات بين السلطات الضريبية في روسيا وكازاخستان، لذا قد يتم رصد الدخل غير المُصرح به. يُنصح باستشارة خبير ضريبي في كازاخستان لفهم الالتزامات المحددة المتعلقة بضريبة المبيعات وضريبة الدخل، وكيف تؤثر حالة الإقامة على ذلك.

إجراءات البنوك لغير المقيمين في كازاخستان: 1) احصل على شريحة هاتف (SIM) محلية. 2) تقدم بطلب للحصول على رقم التعريف الفردي (IIN) في مركز الخدمات العامة (TSON). 3) تأكد من أن ختم الدخول يتضمن الاسم الأبوي لتجنب تأخير تصحيح رقم التعريف الفردي. 4) يعتبر بنكا "فريدوم فاينانس" أو "BCC" بدائل عن بنك "كاسبي" (Kaspi) للحصول على صلاحية أطول للبطاقة (5-8 سنوات مقابل سنة واحدة).

إذا تم وضع علامة على حساب مصرفي في كازاخستان أو تسبب في مشكلات، فإن الحل المعتاد يتضمن إغلاق الحساب. قد يتم إرجاع الأموال أو تحويلها إلى بنك آخر محدد في كازاخستان. عادة ما تتم معالجة هذه الأمور بشكل خاص بين العميل والبنك.